Comment rédiger la clause bénéficiaire de son contrat d’assurance-vie ?

Un contrat d’assurance-vie n’est pas seulement un outil incontournable de la gestion de patrimoine donnant accès à des placements performants et fiscalement très avantageux.

C’est aussi un dispositif de transmission privilégié.

En effet, le régime de l’assurance-vie permet de transmettre, souvent sans droits de succession, les capitaux placés sur votre contrat aux bénéficiaires que vous avez désignés.

Cependant, une rédaction sur-mesure de vos souhaits fera de vos contrats d’assurance-vie un outil encore plus efficace au service de la transmission de votre patrimoine. Cela peut se traduire par exemple par la renonciation des bénéficiaires aux capitaux décès, la représentation de vos enfants par vos petits-enfants,…. Un suivi régulier est en outre indispensable, afin de vous assurer que vos dispositions demeurent adaptées à votre situation.

Vous aider à déterminer la clause bénéficiaire la plus adaptée à vos objectifs fait partie des missions de votre conseil en gestion de patrimoine.